Направления использования финансовых ресурсов

Банковское дело » Финансовые ресурсы банка и эффективность их использования » Направления использования финансовых ресурсов

Страница 4

Коэффициент покрытия ссудной задолженности резервами на 01.01.11г. составил 10,5%, что на 1,4 процентных пункта ниже значения данного коэффициента по состоянию на 01.01.10 г. Без учета ссудной задолженности пятой категории качества и созданных под нее резервов коэффициент покрытия составил 5,4%, что на 2,0 процентных пункта ниже, чем по состоянию на начало 2010 года.

В течение 2010 года банк был ориентирован на диверсификацию кредитного портфеля по срокам выдачи кредитов. В структуре кредитного портфеля произошло увеличение доли кредитов, выданных на более длительные сроки и сокращение доли кредитов, выданных на более короткие сроки (таблица 3.5). Так, доля кредитов, предоставленных на срок свыше 3-х лет, выросла на 2,7%, а доля кредитов, предоставленных на срок от 1 года до 3-х лет, увеличилась на 1,2%. В свою очередь доля кредитов, предоставленных на срок от 3 до 6 месяцев, сократилась на 4,2%.

Таблица 3.5 Структура кредитного портфеля юридических лиц по срокам выдачи за 2010 год

Срок

01.01.2010г.

01.01.2011г.

Сумма (тыс. руб.)

%

Сумма (тыс. руб.)

%

овердрафт

771 271

7,89%

857 712

6,87%

до 30 дней

167 622

1,71%

89 856

0,72%

31-90 дней

626 844

6,41%

652 407

5,22%

91 - 180 дней

1 414 941

14,47%

1 277 495

10,23%

181 - 365 дней

1 060 548

10,84%

1 614 943

12,93%

or 1 года до 3 лет

3 744 398

38,29%

4 930 036

39,47%

свыше 3 лет

1 683 102

17,21%

2 490 754

19,94%

просрочка

311 036

3,18%

576 258

4,61%

ИТОГО:

9 779 762

100,00%

12 489 461

100.00%

Доля просроченной задолженности на 01.01.2011г. составила 4,6% от общего объема кредитного портфеля, что на 1,4 процентного пункта выше доли просроченной задолженности на начало 2010 года.

Страницы: 1 2 3 4 5

Сатьи по теме:

Ликвидность как основной показатель кредитной состоятельности предприятия
Под ликвидностью подразумевается способность активов к быстрой и легкой мобилизации. Основные моменты банковской ликвидности находили свое отражение в экономической литературе, начиная со второй половины ХХ в., в связи с убыточной деятельностью государственных банков, а также с процессов образовани ...

Страховой бизнес в России: тенденции развития
2007 год можно рассматривать как завершающий этап трехлетней трансформации страхового рынка, инициированный значительным усилением законодательных требований к осуществлению страховой деятельности, особенно в части финансовой устойчивости и платежеспособности страховых организаций, закрепленных изм ...

Примеры опционов «колл» и «пут»
Пример опциона колл Инвестор купил европейский опцион «колл» на 100 акций компании А по контрактной цене 100 у.е. за акцию. Текущий курс акции в момент заключения контракта составляет 138 у.е. Контракт истекает через 3 месяца. Цена опциона(премия) за одну акцию составляет 5 у.е. Таким образом, при ...

Навигация

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.banksprofile.ru