Современное состояние банков второго уровня в Республике Казахстан

Банковское дело » Приоритетные направления развития банковской системы Республики Казахстан » Современное состояние банков второго уровня в Республике Казахстан

Страница 5

Размер совокупного расчетного собственного капитала банков второго уровня с начала 2011 года увеличился на 140 млрд. тенге и составил по состоянию на 1 января 2012 года 1 961,4 млрд. тенге. При этом, капитал первого уровня увеличился на 467,2 млрд.тенге до 1 491,8 млрд. тенге, капитал второго уровня увеличился на 68,9 млрд.тенге или до 520,4 млрд. тенге (таблица 2).

Таблица 7 - Динамика ликвидности банковского сектора РК

Наименование показателя	1.01.11	1.01.12
Коэффициент текущей ликвидности k4 (min значение 0,3)	1,040	0,927
Коэффициент срочной ликвидности k4-1 (min значение 1)	5,722	6,873
Коэффициент срочной ликвидности k4-2 (min значение 0,9)	3,311	3,395
Коэффициент срочной ликвидности k4-3 (min значение 0,8)	2,476	2,444
Отношение высоколиквидных активов к совокупным активам, в том числе:	21,2	21,0
Отношение высоколиквидных активов размещенных в Национальном Банке РК к совокупным активам	3,2	5,0
Отношение ссудного портфеля к вкладам юридических и физических лиц (без учета вкладов дочерних организаций специального назначения)	1,3	1,3
Примечание: Обзор развития банковской системы РК на 01.01.2012 // www.afn.kz 2012

Как видно из представленной таблице коэффициент текущей ликвидности К4 снизился на 0,113 что составил на 01.01.2012 К4= 0,927 это говорит о том что банковский сектор находится в нормативном значении коэффициента. В целом ликвидность банковского сектора повышается, что благоприятно сказывается на развитии банковской системы.

Таблица 8 - Доходность банковского сектора РК

Наименование показателя / дата	1.01.11	1.01.12
Доходы, связанные с получением вознаграждения	1 043,9	1 036,4
Расходы, связанные с выплатой вознаграждения	737,2	634,3
Чистый доход, связанный с получением вознаграждения	306,6	402,1
Доходы, не связанные с получением вознаграждения	5 342,5	3 429,2
Расходы, не связанные с выплатой вознаграждения	4 228,0	3 841,0
Чистый доход (убыток), не связанный с получением вознаграждения	1 114,5	-412,0
Непредвиденные статьи	-	-
Чистый доход (убыток) до уплаты подоходного налога	1 421,1	-9,8
Расходы по выплате подоходного налога	1,1	25,6
Чистый доход (убыток) после уплаты подоходного налога	1 420,0	-35,4
Примечание: Обзор развития банковской системы РК на 01.01.2012 // www.afn.kz 2012

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7

Сатьи по теме:

Денежно-кредитная политика центральных банков
Центральный банк – основной проводник денежно-кредитного регулирования экономики, являющегося составной частью экономической политики правительства, главными целями которой служат достижение стабильного экономического роста, снижения безработицы и инфляции, выравнивание платежного баланса. Общее со ...

Инструменты и механизм ипотечного кредитования, схемы расчетов платежей по кредитам
В системе мер по становлению и развитию жилищного ипотечного кредитования в банке важное место отводится обоснованию выбора инструментов ипотечного кредитования. Под инструментами ипотечного кредитования понимается механизм расчета платежей заемщика по кредиту, включающий способы погашения основног ...

Сущность инвестиционной деятельности коммерческих банков
В зарубежной практике термином "инвестиции" обозначают, как правило, средства, вложенные в ценные бумаги на длительный срок. Это является теоретическим отражением реально существующих экономических отношений, поскольку механизмы инвестирования в рыночной экономике непосредственно связаны ...

Современное состояние банков второго уровня в Республике Казахстан

Навигация