Современное состояние банков второго уровня в Республике Казахстан

Банковское дело » Приоритетные направления развития банковской системы Республики Казахстан » Современное состояние банков второго уровня в Республике Казахстан

Страница 5

Размер совокупного расчетного собственного капитала банков второго уровня с начала 2011 года увеличился на 140 млрд. тенге и составил по состоянию на 1 января 2012 года 1 961,4 млрд. тенге. При этом, капитал первого уровня увеличился на 467,2 млрд.тенге до 1 491,8 млрд. тенге, капитал второго уровня увеличился на 68,9 млрд.тенге или до 520,4 млрд. тенге (таблица 2).

Таблица 7 - Динамика ликвидности банковского сектора РК

Наименование показателя

1.01.11

1.01.12

Коэффициент текущей ликвидности k4

(min значение 0,3)

1,040

0,927

Коэффициент срочной ликвидности k4-1 (min значение 1)

5,722

6,873

Коэффициент срочной ликвидности k4-2 (min значение 0,9)

3,311

3,395

Коэффициент срочной ликвидности k4-3 (min значение 0,8)

2,476

2,444

Отношение высоколиквидных активов к совокупным активам, в том числе:

21,2

21,0

Отношение высоколиквидных активов размещенных в Национальном Банке РК к совокупным активам

3,2

5,0

Отношение ссудного портфеля к вкладам юридических и физических лиц (без учета вкладов дочерних организаций специального назначения)

1,3

1,3

Примечание: Обзор развития банковской системы РК на 01.01.2012 // www.afn.kz 2012

Как видно из представленной таблице коэффициент текущей ликвидности К4 снизился на 0,113 что составил на 01.01.2012 К4= 0,927 это говорит о том что банковский сектор находится в нормативном значении коэффициента. В целом ликвидность банковского сектора повышается, что благоприятно сказывается на развитии банковской системы.

Таблица 8 - Доходность банковского сектора РК

Наименование показателя / дата

1.01.11

1.01.12

Доходы, связанные с получением вознаграждения

1 043,9

1 036,4

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения

737,2

634,3

Чистый доход, связанный с получением вознаграждения

306,6

402,1

Доходы, не связанные с получением вознаграждения

5 342,5

3 429,2

Расходы, не связанные с выплатой вознаграждения

4 228,0

3 841,0

Чистый доход (убыток), не связанный с получением вознаграждения

1 114,5

-412,0

Непредвиденные статьи

-

-

Чистый доход (убыток) до уплаты подоходного налога

1 421,1

-9,8

Расходы по выплате подоходного налога

1,1

25,6

Чистый доход (убыток) после уплаты подоходного налога

1 420,0

-35,4

Примечание: Обзор развития банковской системы РК на 01.01.2012 // www.afn.kz 2012

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7

Сатьи по теме:

Содержание и специфика маркетинга в коммерческом банке
По мере развития финансового рынка и других изменений во внешней среде, обострением конкурентной борьбы за клиентов, в банковской индустрии с конца 60х г. г. произошли серьезные изменения. В банковской деятельности маркетинг стал применяться в 70х г. г. Банки вторыми после авиакомпаний обратились к ...

Место оценки персонала в системе управления персоналом страховой организации
Активным и действенным инструментом управления персоналом, позволяющим решать производственные и социальные проблемы в компаниях, добиваться успехов в бизнесе на основе активизации и рационального использования самого главного вида ресурсов - человеческих ресурсов, является всесторонняя и объективн ...

Сущность, содержание и особенности ипотечного кредитования
Ипотека (греч. hypoteka-залог, заклад) – представляет собой залог недвижимости для обеспечения денежного требования кредитора – залогодержателя к должнику (залогодателю). Существует и другое понятие ипотеки. Ипотека – это обременение имущественных прав собственности на объект недвижимости. Ипотечно ...

Навигация

Copyright © 2021 - All Rights Reserved - www.banksprofile.ru