Нужно отметить, что за анализируемый период объем вложений средств в ценные бумаги не был стабилен, а имел некоторые колебания, которые зависят, прежде всего, от изменения в инвестиционной политике банка, конъюнктуре рынка ценных бумаг, а также от некоторых внешних факторов.
ОАО «Национальный торговый банк» - является активным участником Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ). В кредитной организации имеется специализированный отдел – «Управление фондовых операций», которое в свою очередь занимается проблемами формирования и управления инвестиционным портфелем банка. ОАО «Национальный торговый банк» осуществляет инвестиционные операции с ценными бумагами с целью получения дополнительных доходов, поддержания ликвидности баланса и диверсификации активных операций банка.
При формировании инвестиционного портфеля банк выбирает наиболее эффективные финансовые инструменты организанованного рынка ценных бумаг (ОРЦБ). Тип портфеля не является чем то постоянным, а варьируется в зависимости от состояния рынка и соответствующих изменений целей банка. Банк как инвестор обязан осуществлять оценку риска своих инвестиций в ценные бумаги.Оценка производится при планировании и контроле инвестиционного портфеля.
Инвестиционный портфель ценных бумаг ОАО «Национальный торговый банк», сформированный на 1 января 2009 года.
Таблица 4 - Отраслевая направленность инвестиционного портфеля банка
Отрасль |
Объемы инвестиций |
Удельный вес вложений, % |
Энергетика |
413 240,00 |
4,03 |
Металлургия |
1 891 870,00 |
18,45 |
Коммуникации |
1 491 814,00 |
14,55 |
Транспорт |
344 488,80 |
3,36 |
Нефтегазовая |
5 123 395,00 |
49,97 |
Финансы |
987 265,50 |
9,63 |
Итого |
10 252 073,30 |
100,00 |
Отраслевая структура инвестиционного портфеля исследуемого банка по состоянию на 01.01.2009 г. представлена на рисунке 2.
Рисунок 2. Инвестиционный портфель ОАО «Национальный торговый банк» по отраслям
Инвестиционный портфель ОАО «НТБ», как видно из таблицы 5, сформирован из акций как обыкновенного, так и привилегированного типа, в соответствии с основными принципами формирования инвестиционного портфеля ценных бумаг в современной экономической ситуации. Общая стоимость портфеля на 1 января 2009 года составляет 10 252 073,30 рублей.
Таблица 5 - Инвестиционный портфель ОАО «Национальный торговый банк» по отраслям
№ п/п |
Отрасль |
Эмитент |
тип акции |
Кол-во |
Те. средневзвешенная цена |
Стоимость 2008 г., руб. |
1 |
Финансы |
Сбербанк |
а.о. |
130 |
7 594,35 |
987 265,50 |
2 |
Нефтегазовая |
Газпром |
а.о. |
70 000 |
37,9507 |
2 656 549,00 |
3 |
Лукойл |
а.о. |
2 500 |
675,96 |
1 689 900,00 | |
4 |
ЮКОС |
а.о. |
1 000 |
309,35 |
309 350,00 | |
5 |
Мегионнефтегаз |
а.о. |
800 |
370,77 |
296 616,00 | |
6 |
Мегионнефтегаз |
а.п. |
1 000 |
170,98 |
170 980,00 | |
7 |
Металургия |
ГМК НорНикель |
а.о. |
1 000 |
1891,87 |
1 891 870,00 |
8 |
Транспорт |
Транснефть |
а.п. |
20 |
17 224,44 |
344 488,80 |
9 |
Энергетика |
Самараэнерго |
а.о. |
10 000 |
1,924 |
19 240,00 |
10 |
Мосэнерго |
а.о. |
200 000 |
1,97 |
394 000,00 | |
11 |
Коммуникации |
Сибирьтелеком |
а.о. |
31 900 |
1,06 |
33 814,00 |
12 |
Ростелеком |
а.о. |
15 000 |
60 |
900 000,00 | |
13 |
Уралсвязьинформ |
а.о. |
500 000 |
1,116 |
558 000,00 | |
Итого |
10 252 073,30 |
Сатьи по теме:
Понятие, значение и состав привлеченных средств
Под пассивными понимаются такие операции банков, в результате которых происходит увеличение денежных средств, находящихся на пассивных счетах. Пассивные операции играют важную роль для коммерческих банков. Именно с их помощью банки приобретают кредитные ресурсы на денежных рынках. Существуют четыре ...
Характеристика российского рынка ценных бумаг
Инвестиционные операции банков сводятся в основном к операциям с ценными бумагами. Под ценными бумагами понимаются специальным образом оформленные финансовые документы, предъявление которых необходимо для реализации выраженного в них права. Специфика и закономерности процессов первичного и вторично ...
Порядок создания фондовых бирж
Предтечей современной биржи считают средневековые ярмарки. Наиболее известные из них в XIV - XV вв. находились в северо-итальянских, южно-французских и среднеевропейских городах. На ярмарку приходили и приезжали часто для того, чтобы узнать коммерческие и политические новости. Сюда стекались сведен ...