Классификации и группировки в статистике страхования

Банковское дело » Статистика страхования и страхового рынка » Классификации и группировки в статистике страхования

Страница 4

Страховые риски могут быть разделены на три группы по способу их измерения. Метод и процедура измерения определяются характером проявления и содержанием риска. Например, ядерные риски невозможно сопоставить по средней величине, поэтому здесь полагаются на оценку специалистов. Большинство объектов страхования в промышленности может быть отнесено к различным группам по средней величине, например по балансовой стоимости. Здесь средняя величина является основой для статистического измерения риска. Используя абсолютное значение средних значений риска, можно с ожидаемой вероятностью рассчитать отклонение от них, подсчитанное в виде процентов или коэффициентов.

Страницы: 1 2 3 4 

Сатьи по теме:

Риски ипотечного кредитования
Риски подразделяются на систематические и несистематические. Систематические риски не носят специфического (индивидуального) или местного характера. Несистематические риски - это риски, свойственные конкретной местной экономике. Большинство ипотечных рисков относятся к систематическим рискам. Риско ...

Учет операций по выдаче кредита физическим лицам
Кредитные операции в ОАО «Балтийский Банк» осуществляются при соблюдении классических принципов кредитования: q Платности; q Возвратности; q Срочности. В Приложении Б представлены основные функции, а также принципы кредитных отношений. Выдаваемые кредиты могут быть как обеспеченными, так и необеспе ...

ЦБ России
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Был подотчётным Верховному Совету РСФСР. Первоначальное название: Государственный банк РСФСР. 2 декабря 1990 г. Верховный Совет РСФСР принял Закон о Центральном ...

Навигация

Copyright © 2024 - All Rights Reserved - www.banksprofile.ru